הקמת חברה אשר מטרתה היא הפעלת פלטפורמת מסחר במטבעות וירטואליים - מטבעות קריפטו כגון ביטקוין, את׳ר וכו׳ טומנת בחובה קבלת רישיון מטעם הרגולטור המקומי במדינה בה החברה מתכוונת לפעול
הנפקת רישיון להפעלת אתר/פלטפורמה למסחר בביטקוין ומטבעות וירטואליים בשם המקצועי או אתר צ׳יינג׳ לביטקוין בשמו המוכר יותר , בין אם מדובר בהמרה של ביטקוין לאת׳ר, המרה של ביטקוין למטבעות קריפטוגרפיים אחרים או רכישה של מטבעות קריפטוגרפיים כגון ביטקוין באמצעות כסף רגיל המכונה בעולמות הפיננסים ״פיאט״ ובין אם מדובר בקניית ביטקוין להשקעה, זהו שלב חשוב בבניית פלטפורמה למסחר במטבעות וירטואלים והוא מגיע מיד לאחר הקמת החברה בחו״ל במדינה שתבחר כמתאימה ביותר
בחירת המדינה בה תבוצע הקמת החברה דורשת תכנון נכון והבנה של הרגולציה המקומית במדינת ההתאגדות בחו״ל כמו גם במדינות מהן יגיעו לקוחות החברה אשר יקבלו שירות מהפלטפורמה לדוגמא, אם מטרת החברה לתת שירותי מטבעות וירטואליים לתושבי האיחוד האירופי, הקמת חברה באסטוניה יכולה להיות אופציה טובה, שכן מדינת אסטוניה חברה באיחוד האירופי ומנפיקה רישיונות להפעלת פלטפורמת מסחר בקריפטו וארנקים אלקטרוניים להחזקת מטבעות וירטואליים באופן חוקי ומפוקח. לקוח אירופאי אשר מבקש לקבל שירות המרת ביטקוין יעדיף תמיד לעשות זאת בחברה שרשומה באירופה ומחזיקה רישיון לפעילות המרת קריפטו כאשר המשמעות עבורו ובכלל מרקטיאלית עבור החברה, היא שמדובר בחברה שפעולותיה מפוקחות על ידי הרגולטור המקומי, במקרה זה מדובר על חברה באסטוניה המחזיקה ברישיון אסטוני
במקביל לפתיחת החברה באסטוניה ניתן להתחיל את שלב הכנת הבקשה לקבלת רישיון קריפטו או יותר נכון רישיון לנותן שירותים במטבעות וירטואליים וארנקים וירטואליים, רישיון אשר טומן בחובו מספר בלתי מבוטלות של דרישות רגולטוריות אשר החברה נדרשת לעמוד בהן, במיוחד בתחום של איסור הלבנת הון ומימון טרור בהתאם לדירקטיבות האחרונות אשר פורסמו על ידי האיחוד האירופי כגון ההנחיה החדשה, דירקטיבה מספר 6 אשר תחליף את מסגרת איסור הלבנת ההון הנוכחית באיחוד האירופי ואת ההנחיה הנוכחית, הדירקטיבה החמישית לאיסור הלבנת הון ומימון טרור ועל החברות להיערך בהתאם עד השלישי לדצמבר 2020
בשלב של הכנת הבקשה לקבלת רישיון קריפטו באסטוניה כמו במדינות נוספות בהן יש תמיכה של הרגולטור לפעילות מוסדרת בתעשיית הבלוקצ׳יין ומטבעות קריפטוגרפיים, החברה תידרש בין היתר להציג בפני הרגולטור המקומי את הנהלים והמדיניות של החברה בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור, נהלי ציות נהלי תפעול, מדיניות איסור הלבנת הון ועוד אשר ייכתבו כמובן בשפה האנגלית, בהתאם לפעילות החברה ובהתאם לדרישות הרגולציה באסטוניה של הרגולטור האסטוני ובהתאם לדרישות הרגולציה הרלוונטיות לקריפטו והלבנת הון של האיחוד האירופי
מדיניות איסור הלבנת הון ונהלי הציות אשר יועברו לעיון הרגולטור באסטוניה במקרה זה במסגרת הגשת הבקשה לקבלת הרישיון באסטוניה, רישיון אשר יאפשר כאמור לחברה לעבוד עם לקוחות וחברות מהאיחוד האירופי, ייתיחסו בין היתר לאופן בו יוזרמו התקבולים אל הארנקים הוירטואליים של החברה או חשבונות הבנק של החברה ולאופן בו יועברו תשלומים מן החברה לגורמי צד שלישי כגון ספקים ונותני שירות רלוונטיים. החברה האסטונית אף תידרש להציג את כישוריו וניסיונו הרלוונטי של קצין הציות אשר גויס לתפקיד ואשר ינהל את מחלקת הציות - מחלקה אשר תיישם את ביצוע נהלי הציות ומדיניות איסור הלבנת ההון באופן יומיומי, בין אם באמצעות תוכנות וספקי שירות העוסקים בנושאי ציות ומטרתם לסייע לחברה בשלבי הכר את הלקוח וסיווגו ובין אם באמצעות עובדי ציות אשר יסייעו לקצין הציות במחלקה לוודא כי לא מתבצעת פעילות של הלבנת הון דרך שירותי החברה מה שעלול להסתיים בכתב אישום פלילי בשל האחריות הפלילית האישית החלה על עובדי מחלקת הציות, דרך קצין הציות ועד להנהלת החברה
במסגרת השירותים שאנו מספקים ללקוחותינו, מלבד הקמת החברה בחול, הגשת הבקשה לרישיון קריפטו וליווי בתהליך עד קבלת ההחלטה על ידי הרגולטור המקומי לעניין הרישיון, אנו מספקים שירותי כתיבת מדיניות איסור הלבנת הון וכתיבת נהלים כגון נהלי ציות, נהלי ממשל תאגידי, קוד אתי - זאת ועוד בהתאם לדרישות הרגולציה המקומית בחו״ל ובהתאם לפעילות החברה. בנוסף, במידה ופתיחת החברה למסחר בקריפטו בוצעה במדינה כמו אסטוניה ומדינות נוספות בהן סייענו ללקוחותינו, אנו נסייע בגיוס קצין ציות מקומי אשר דובר את השפה - חשוב מאוד שכן לא פעם קציני הציות מתבקשים לסור למשרדי הרגולטור לראיון ידידותי בכדי לוודא שהחברה פועלת בהתאם לרישיון שהונפק עבורה. ניתן לקבל שירותים נוספים כגון גיוס עובדי ציות מקומיים עם רקע רלוונטי ממוסד פיננסי למשל, איתור משרד מקומי באסטוניה, איתור דירקטור ומנהלים מקומיים עם רקע רלוונטי לתפקידם בחברה מה שיכול לסייע בעת הגשת בקשת הרישיון ואף נדרש בהתאם לרגולציה המקומית כאשר מדובר בחברה שעוסקת במטבעות וירטואליים וארנקים וירטואליים